Quelle est la différence entre ETF et action?

• Une action représente une part d’une seule entreprise. Lorsque vous achetez une action, vous devenez propriétaire d’une fraction de cette société, avec des droits de vote et la possibilité de recevoir des dividendes. La performance de votre investissement dépend donc uniquement des résultats et de la valorisation de cette entreprise spécifique.
• Un ETF, en revanche, est un fonds d’investissement coté en bourse qui regroupe plusieurs actifs (actions, obligations, matières premières…). Il vise à répliquer un indice comme le S&P 500 ou le MSCI World. En achetant un ETF, vous investissez automatiquement dans des centaines voire des milliers d’entreprises, offrant ainsi une diversification immédiate et une réduction des risques liés aux performances d’une seule entreprise.

1. La diversification réduit le risque: L’un des plus grands avantages des ETF est la diversification. Une étude de S&P Dow Jones Indices montre que plus de 90 % des fonds actifs sous-performent leur indice de référence sur 20 ans, ce qui signifie qu’un portefeuille bien diversifié, comme un ETF répliquant un indice mondial, offre généralement de meilleurs rendements à long terme qu’un portefeuille concentré sur quelques actions individuelles. Contrairement aux actions individuelles, un ETF répartit automatiquement le capital entre plusieurs entreprises. Cela réduit l’impact des mauvaises performances d’une seule entreprise sur l’ensemble du portefeuille.
2. Moins de frais et une gestion plus simple: les ETF ont habituellement des frais de gestion bien plus bas que les fonds d’investissement actifs et offrent une alternative économique à l’achat de multiples actions individuelles. Morningstar indique que les frais moyens des ETF sont environ 4 à 5 fois plus bas que ceux des fonds actifs.
   De plus, contrairement aux actions individuelles, un ETF ne nécessite pas d’analyse approfondie des bilans financiers des entreprises, ce qui en fait une solution idéale pour les investisseurs passifs.
3. Eviter les erreurs comportementales des investisseurs particuliers: Les investisseurs particuliers ont tendance à sous-performer les indices en raison d’erreurs comportementales, comme le market timing (acheter et vendre au mauvais moment sous l’effet de la peur ou de l’euphorie). L’investissement passif via un ETF mondial diversifié permet d’éviter ces erreurs et d’obtenir de meilleurs rendements sur le long terme.

Investir en actions ou en ETF? Si vous souhaitez parier sur la réussite d’une entreprise spécifique et êtes prêt à analyser ses bilans financiers, les actions individuelles peuvent être une option. Cependant, pour la majorité des investisseurs, les ETF offrent une approche plus simple, plus diversifiée et généralement plus performante sur le long terme.

En conclusion, un ETF est souvent un choix plus équilibré et moins risqué qu’une action individuelle, en particulier pour les investisseurs qui cherchent à faire fructifier leur capital sur le long terme avec une stratégie passive et optimisée en termes de coûts.
Lisez aussi notre article “ETF actifs, ETF passifs, fonds indiciels, fonds traditionnels: quelles différences?” dans lequel nous expliquons les différences entre les sous-catégories liées aux ETF.