Camille Van Vyve
17 Oct 2025
Audits de portefeuille: quand une image vaut mieux qu'un long discours
Vous investissez déjà dans des fonds ou portefeuilles diversifiés mais vous vous interrogez sur leurs performances réelles ? Entre frais cachés, structures complexes et rendements décevants, il n’est pas toujours facile d’évaluer la pertinence de ses placements financiers. L’audit Easyvest constitue une radiographie complète de vos investissements et permet de mesurer concrètement l’écart entre votre situation actuelle et ce qu’offrirait une approche de gestion indicielle.
L’audit Easyvest : une radiographie complète de vos investissements
Un document PDF avec quatre infographies : voilà la promesse de l’audit de portefeuille Easyvest, avec comme toujours la simplicité et la transparence comme maîtres-mots. Dans ce blog, nous vous expliquons chacune de ces infographies et les illustrons ensuite avec un cas réel.
Analyse de la composition et du niveau de risque
La première étape de notre audit de portefeuille consiste à décortiquer méticuleusement la composition de vos placements actuels. Cette analyse approfondie nous permet d’identifier la répartition d’actifs (actions, obligations, cash) et de déterminer le profil de risque global de votre portefeuille. Nous reconstituons ensuite un portefeuille équivalent selon notre approche passive basée sur des ETF. Cette méthode nous permet d’obtenir une base de comparaison rigoureuse et objective pour la suite de l’analyse.
Structure des frais : transparence versus complexité
L’analyse des coûts représente souvent la partie la plus révélatrice de notre audit. La majorité des investisseurs ignorent le montant exact des frais de gestion qu’ils supportent, et pour cause : les institutions financières traditionnelles décomposent souvent les coûts en multiples catégories. Cette opacité rend quasi impossible l’évaluation précise du coût total pour l’investisseur.
Performance passée : l’efficacité de la gestion indicielle
Le troisième volet de notre audit de portefeuille porte sur la performance historique. Nous calculons rétrospectivement le rendement qu’aurait généré un portefeuille Easyvest de risque équivalent sur la même période. L’exercice permet de quantifier précisément l’écart de rendement entre votre situation actuelle et notre approche de gestion passive.
Cas pratique : audit d’un portefeuille traditionnel
Présentation du portefeuille étudié
Pour illustrer concrètement notre démarche d’audit de portefeuille, examinons le cas réel d’un investisseur détenant un portefeuille diversifié auprès d’une banque privée traditionnelle. Ce placement, d’une valeur de 100.000€, présente une allocation d’actifs dynamique avec 80% d’actions et 20% d’obligations.
L’analyse de la composition révèle une diversification géographique correcte mais une exposition importante à des fonds activement gérés aux frais élevés. Le profil de risque correspond à celui d’un investisseur dynamique, recherchant une croissance à long terme tout en acceptant une volatilité d’environ 24%. Nous le comparons à un portefeuille Easyvest de niveau 8.
Résultats de la comparaison
Notre audit met en évidence plusieurs points d’amélioration significatifs. Sur le plan des coûts, les frais de gestion totaux s’élèvent à 1,73% annuels contre 0,77% pour un portefeuille équivalent Easyvest. Cette différence de 0,96% représente un surcoût de 1.200€ par an.
En termes de performance, la simulation sur 5 ans montre un écart de rendement annualisé de 2,5% en faveur de l’approche indicielle. Cet avantage provient essentiellement des économies de frais et de la performance supérieure des ETF par rapport aux fonds actifs du portefeuille audité.
L’impact cumulé de ces différences sur 5 ans représente un manque à gagner estimé à plus de 16.000€ pour l’investisseur, démontrant l’importance cruciale du choix de la stratégie d’investissement.
Ces résultats sont en ligne avec les moyennes observées sur plus de 100 audits menés récemment par Easyvest. En agrégeant les chiffres obtenus, avons effectivement pu mettre en lumière des écarts moyens de rendement de 2% et une différence de frais allant du simple au double entre Easyvest et les autres gestionnaires. L’exemple particulier analysé ci-dessus n’est donc pas un cas isolé.
Rapide, gratuit et sans engagement
Pour demander un audit, il suffit de nous transmettre le rapport de gestion de votre portefeuille actuel. Nos analystes vous adresseront le rapport détaillé tel que décrit ci-dessus. L’audit s’effectue de manière totalement gratuite et sans aucun engagement de votre part. Cette approche reflète notre confiance dans la qualité de notre proposition de valeur et notre volonté de transparence totale envers les investisseurs.
Accompagnement personnalisé par nos experts
À l’issue de l’audit, un wealth manager se tient à votre disposition pour commenter en détail les résultats de l’analyse. Cet échange personnalisé vise à apporter un éclairage professionnel sur les enjeux identifiés et permet de répondre aux questions qui subsisteraient sur la gestion indicielle ou l’optimisation de votre stratégie d’investissement.
L’audit comme outil de décision éclairée
L’audit de portefeuille Easyvest constitue un outil précieux pour tout investisseur soucieux d’optimiser ses placements financiers. Cette analyse comparative objective met en lumière les écarts souvent substantiels entre les pratiques de gestion traditionnelle et l’approche indicielle moderne, sans jargon. Vous voulez confronter la gestion passive à vos placements actuels ? Soumettez-nous votre rapport de gestion et nous vous reviendrons dans les 24h avec un diagnostic précis… essentiel pour prendre les bonnes décisions.