Sectorale" strategieën, die hele activiteitssectoren uitsluiten (bijvoorbeeld fossiele brandstoffen, tabak, bewapening);
Best-in-class" strategieën, die bestaan uit het selecteren van bedrijven of landen die de beste ESG-ratings hebben, en alle andere uitsluiten;
"Thematische" strategieën, waarbij wordt belegd in een specifiek sociaal of milieucriterium (bijv. water, hernieuwbare energie, gezondheid);
"Impactbeleggingsstrategieën, waarbij bedrijven worden geselecteerd die een positieve impact hebben op de samenleving en/of het milieu;
normatieve controle"-strategieën, die bestaan uit het selecteren van bedrijven of landen die voldoen aan internationale normen voor milieu-, sociale en governance-eisen.
Easyvest gebruikt een bewezen beleggingsmethodologie om uw geld te laten groeien. Deze methodologie is niet gericht op het selecteren van een beperkt aantal specifieke aandelen en probeert niet om de markt te verslaan. Het volgt simpelweg de markt, negeert de voorspellingen van financiële goeroes en richt zich op de groei van uw geld op de lange termijn. Deze benadering is eenvoudig, beproefd en conservatief. Het is niet "sexy", maar op de lange termijn is het uiterst effectief.
Deze methode is gebaseerd op de moderne portefeuilletheorie van de Nobelprijswinnende econoom Harry Markowitz. Ze werd ontwikkeld door Matthieu Remy, medeoprichter van Easyvest, aan de Harvard Business School met de hulp van financiële experts.
Als het gaat om beleggen op de aandelenmarkt, zijn wij van mening dat het uiterst moeilijk is om het gemiddelde marktrendement op de lange termijn te verslaan. In plaats van middelen te besteden aan het zoeken naar het "juiste" aandeel, geven wij er de voorkeur aan om gediversifieerde aandelen- en obligatiefondsen te kopen die de trend van de algemene aandelenmarkt volgen.
De portefeuille van Easyvest wordt uitsluitend beheerd door trackers, d.w.z. beleggingsfondsen die de specifieke eigenschap hebben de prestatie van een beursindex te volgen door te beleggen in het aandelenpakket van aandelen en/of obligaties waaruit de index is samengesteld.
Honderden, zo niet duizenden trackers zijn beschikbaar op de financiële markten. Om te selecteren welke trackers in uw portefeuille worden opgenomen, hanteert Easyvest een groot aantal criteria:
De tracker moet een index volgen die past in de beleggingsstrategie van de onderneming. Bijvoorbeeld een index die alle beursgenoteerde aandelen in de wereld vertegenwoordigt of alle overheidsschulden in de eurozone;
De tracker moet worden uitgegeven in euro, aangezien dit de referentievaluta is voor onze cliënten. Idealiter zou de tracker verhandelbaar moeten zijn op een beurs waar de transactiekosten niet te hoog zijn, doorgaans Euronext. Er wordt ook rekening gehouden met de fiscale structuur van het fonds (bv. kapitalisatie vs. uitkering) om de totale kosten voor de klant te beperken;
Easyvest selecteert fondsen van gerenommeerde emittenten, met meerdere market makers, lage kosten en een lage tracking error;
De tracker moet een respectabele omvang hebben, idealiter meer dan honderd miljoen, een track record van performance idealiter meer dan drie jaar en voldoende historische liquiditeit met een absolute spread tussen de aan- en verkoopprijs idealiter onder de 0,5%;
De tracker moet gemonitord worden door ten minste één ESG-ratingbureau, of er kan een duurzaamheidsscore berekend worden door Easyvest of een derde partij, om de duurzaamheidsprestaties van de tracker periodiek te monitoren.
Artikel 2 van de SFDR definieert duurzaamheidsrisico als "een gebeurtenis of omstandigheid op het gebied van milieu, maatschappij of goed bestuur die, indien hij zich voordoet, een feitelijk of potentieel wezenlijk negatief effect kan hebben op de waarde van de belegging".
Ten eerste, als een algemene risicobeperker gelooft Easyvest dat de beste manier om duurzaamheidsrisico's te beperken is om portefeuilles breed te diversifiëren. Dit is precies wat Easyvest doet door te beleggen in gediversifieerde trackers.Naast zijn standaard "wereldwijde" portefeuille biedt Easyvest een wereldwijde portefeuille aan met een focus op klimaatactie. Deze "klimaat" portefeuille selecteert via trackers de aandelen van bedrijven die zich houden aan de klimaatakkoorden van Parijs en zich inzetten om de opwarming van de aarde te beperken tot 2 graden ten opzichte van het pre-industriële niveau. Bijvoorbeeld, de klimaatportefeuille sluit bedrijven uit die actief zijn in steenkool, gas of olie, evenals producenten van tabak of wapens, en bedrijven die sterk omstreden zijn op het gebied van duurzaamheid. Details over de overeenkomsten en verschillen tussen de "wereldwijde" en "klimaat" portefeuilles, evenals uitleg over wanneer u de ene of de andere moet kiezen, vindt u op deze pagina van onze blog.
Bij het openen van een rekening bij Easyvest, en regelmatig daarna, vraagt Easyvest zijn klanten naar hun duurzaamheidsvoorkeuren. Klanten worden met name uitgenodigd om aan te geven of ze voorkeuren hebben, en zo ja, welke. Deze antwoorden stellen de Wealth Managers van Easyvest in staat om een beleggingsportefeuille aan te bevelen die op een passende manier overeenkomt met deze voorkeuren, evenals met de doelstellingen en het beleggingsprofiel van de klant.
Het Directiecomité gaat jaarlijks na of dit beleid moet worden bijgewerkt.
De Risk Manager is verantwoordelijk voor de handhaving van dit beleid binnen de onderneming.