Leer meer over onze prestaties en hoe deze berekend worden

Portefeuille

Wij maken gebruik van de standaard modelportefeuilles (niet van de klimaatportefeuilles) en de globale indexfondsen waarin easyvest belegt. Wanneer de gegevens voor de vergeleken fondsen niet beschikbaar zijn (vóór 2012), gebruiken we de waarden van de overeenkomstige indexen, waarbij we ervoor zorgen dat de huidige kosten die binnen een fonds van toepassing zouden zijn geweest, worden afgetrokken. Dit betekent dat als de index een rendement heeft behaald van 1% en het overeenkomstige fonds 0,15% aan lopende kosten in rekening brengt, wij uw rendement schatten op 0,85%.

Begin- en eindmaand

De voor onze berekeningen gebruikte waarderingen zijn die van de laatste handelsdag van de geselecteerde maand. Als u bijvoorbeeld Dec. 2015 kiest, gebruikt u de waarderingen op 31/12/2015. Om de jaarlijkse prestatie van een portefeuille te berekenen, selecteren wij, zoals in de financiële sector gebruikelijk is, de maand december van het ene jaar en de maand december van het volgende jaar.

Totaal rendement

De historische rendementen en prestaties die in onze simulatoren worden weergegeven, zijn netto na kosten, wat betekent dat ze de werkelijke prestaties weergeven na aftrek van de toepasselijke kosten. De weergegeven prestaties omvatten zowel de kosten van easyvest als de beheerskosten van de onderliggende indexfondsen.

Aangezien onze kosten variëren naargelang de beleggingsproducten, kunnen de weergegeven prestaties verschillen afhankelijk van waar u zich op onze website bevindt. Dienovereenkomstig kunnen simulaties verschillende kostenniveaus bevatten, afhankelijk van de geraadpleegde pagina.

In het bijzonder worden op onze homepage de hoogste kosten van ons effectenrekeningaanbod toegepast, namelijk 1% inclusief btw per jaar. Op de pagina’s met betrekking tot het pensioenplan voor werknemers worden kosten van 1,5% per jaar toegepast, terwijl op de pagina’s met betrekking tot het pensioenplan voor bedrijfsleiders kosten van 1% per jaar worden toegepast.

Tot slot zijn de taks op beursverrichtingen (0,12%) en de roerende voorheffing (30% op meerwaarden op obligaties) niet inbegrepen in de weergegeven prestaties.

Geannualiseerd rendement

Het geannualiseerd rendement is het rendement over de geselecteerde periode, uitgedrukt als een jaarlijks rendement. Merk op dat een portefeuille met een jaarlijks rendement van 6% overeenkomt met een totaal rendement van 19,1% over een periode van drie jaar (en niet 18% zoals u zou denken) dankzij het effect van samengestelde interest.

Waarschuwing

In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Alle beleggingen houden diverse risico's in.