Camille Van Vyve
02 Aug 2024
Investeer om toekomstige spijt te minimaliseren
In 1994 gebruikte Jeff Bezos een eenvoudige methode om een levensveranderende beslissing te nemen: hij verliet een goedbetaalde baan om Amazon op te richten. Deze methode, of liever deze denkwijze, bekend als het "Regret Minimization Framework", is een krachtig hulpmiddel voor het nemen van financiële beslissingen en kan worden toegepast bij beleggen.
De spijtminimalisatie van Bezos begrijpen
De essentie van Bezos' methode is eenvoudig. Stel uzelf voor in de toekomst en stel u de volgende vraag: "Zal ik spijt hebben dat ik dit niet heb gedaan?" Het gaat erom toekomstige spijt te minimaliseren in plaats van huidige winsten te maximaliseren. Voor beleggers betekent dit dat je vandaag beslissingen neemt waarvoor je toekomstige zelf je dankbaar zal zijn… of een kortetermijnwinst uitstelt om te profiteren van een veel grotere winst op de lange termijn.
€100.000 vandaag of €1 miljard morgen?
Stel u voor dat u de volgende keuze heeft: met zekerheid €100.000 winnen, of 50% kans hebben om €1 miljard te winnen. De kans om een levensveranderend bedrag te winnen is zo groot dat u misschien het risico neemt. Maar als de kans daalt naar 10%, wat zou u dan doen? Stel uzelf deze vraag in termen van toekomstige spijt, rekening houdend met uw huidig vermogen (helaas bent u niet Jeff Bezos...): zult u spijt hebben van het missen van een zekere en aangename winst, of van het missen van zelfs een kleine kans om miljardair te worden?
Diversificatie volgens Harry Markowitz
Nobelprijswinnaar en econoom Harry Markowitz zei ooit: "Ik had de historische covarianties van de activaklassen moeten berekenen en een efficiënte grens moeten trekken. In plaats daarvan visualiseerde ik mijn verdriet als de aandelenmarkt sterk zou stijgen en ik er niet in zat – of als deze sterk zou dalen en ik er volledig in zat. Mijn intentie was om mijn toekomstige spijt te minimaliseren. Dus verdeelde ik mijn bijdragen 50/50 tussen obligaties en aandelen." Deze uitspraak vangt perfect de geest van Bezos' methode. Markowitz koos voor een gebalanceerde aanpak om potentiële toekomstige spijt te verminderen, wat het belang van diversificatie bij het opbouwen van een beleggingsportefeuille illustreert.
Waarom een portefeuille herbalanceren?
Het herbalanceren van uw portefeuille is ook een eenvoudige manier om spijt te minimaliseren. Door een systematisch plan te hebben om presterende activa te verkopen en onderpresterende activa te kopen, behoudt u een gebalanceerde beleggingsstrategie. Dit kan gedaan worden volgens een vast schema of wanneer uw activaspreiding een bepaalde drempel overschrijdt. Uiteindelijk, ongeacht de methode, blijft deze vuistregel gelden: een plan hebben en zich eraan houden.
Minimaliseer uw toekomstige spijt met Easyvest
Toekomstige spijt minimaliseren betekent niet dat u buitensporige risico's moet nemen. Integendeel, het betekent het aannemen van een strategie die uw gemoedsrust op lange termijn maximaliseert. In deze context zijn ETF's een uitstekende bescherming tegen spijt. Met maximale diversificatie en een goede balans tussen aandelen en obligaties, laten ze u marktrendementen vastleggen zonder risicovolle weddenschappen. Easyvest garandeert ook dat uw portefeuille regelmatig wordt geherbalanceerd om uw doelallocatie in de loop van de tijd te behouden. Wilt u beginnen met het maximaliseren van uw gemoedsrust op lange termijn? Voer een simulatie uit op onze website en neem contact op met een van onze Wealth Managers voor persoonlijk advies.