Camille Van Vyve
13 Feb 2024
Zorgeloos investeren met uw partner
Een derde van de geopende rekeningen bij easyvest zijn gemeenschappelijke rekeningen, gewoonlijk onder partners. Dat is eerder zeldzaam bij online effectenrekeningen. Nochtans biedt het heel wat voordelen.
Rekening in onverdeeldheid
Wat we meestal een ‘gemeenschappelijke rekening’ noemen, is in werkelijkheid een rekening in onverdeeldheid tussen twee personen, meestal levenspartners. Op deze rekening kan het spaargeld opgebouwd worden voor gemeenschappelijke projecten als koppel. Bij een rekening in onverdeeldheid bezitten beide titularissen elk de helft van de tegoeden, tenzij dit contractueel anders is vastgelegd. Dit heeft natuurlijk gevolgen bij een erfenis.
Investeren wordt koppelzaak
Door een gemeenschappelijke investeringsrekening te openen, wordt investeren een koppelzaak, wat zelden het geval is. Nochtans is het een ideale manier om uw levenspartner te betrekken in financiële beslissingen en om samen bij te leren over beleggen.
Elke titularis moet zijn MiFID-profiel aanvullen
Voor een effectenrekening moeten beide medehouders volgens de huidige regelgeving de MiFiD-vragenlijst invullen voor ze een rekening openen. Easyvest biedt medehouders de mogelijkheid om de antwoorden van slechts één van hen te kiezen op de vragen over de financiële situatie en de beleggingsdoelstellingen van het koppel. Deze antwoorden zullen het ‘gezamenlijke’ risicoprofiel en het voorgestelde type portefeuille bepalen.
Passief beleggen om conflicten te vermijden
Om te vermijden dat een van de leden van het koppel verantwoordelijk wordt gehouden voor een slechte investeringsbeslissing, biedt passief beleggen zich aan als de ideale oplossing. Het doel hierbij is om de markt te volgen eerder dan te proberen ze te verslaan, door uw portefeuille op lange termijn open te stellen voor wereldwijde beursgenoteerde ondernemingen. Het beheer van een dergelijke portefeuille vraagt erg weinig betrokkenheid en is bovenal geen aanleiding tot discussies.
Nog eenvoudiger: schakel een derde partij in
Door voor easyvest te kiezen, wordt u geholpen in het bepalen van deze strategie. Dat verzekert de vrede binnen het gezin! Afhankelijk van uw beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel, en steeds met uw instemming, zal uw adviseur alles opvolgen om ervoor te zorgen dat uw portefeuille altijd in lijn ligt met deze doelstellingen.
Note: Dit artikel werd geschreven toen Easyvest door de FSMA werd erkend en gereglementeerd als agent voor bank- en beleggingsdiensten.