Camille Van Vyve
14 Feb 2025
Gezamenlijk financieel doel = gezamenlijke beleggingsrekening
Een derde van de geopende rekeningen bij easyvest zijn gemeenschappelijke rekeningen, gewoonlijk onder partners. Dat is eerder zeldzaam bij online effectenrekeningen. Nochtans kunnen beide partners betrokken raken bij de zoektocht naar een bepaald “financieel geluk”.
€1.000.000: de prijs van geluk voor Belgische huishoudens
In onze enquête over geld en geluk uit 2024 stelden we vast dat de prijs van geluk in gemiddeld kapitaal voor Belgische huishoudens €1.000.000 bedroeg, inclusief onroerend goed. Zeker een substantieel kapitaal, maar niet onbereikbaar als u regelmatig belegt.
Investeren wordt koppelzaak
Door een gemeenschappelijke beleggingsrekening te openen, wordt investeren een koppelzaak, wat zelden het geval is. Nochtans is het een ideale manier om uw levenspartner te betrekken in financiële beslissingen en om samen bij te leren over beleggen. De financiële doelstelling wordt zo een teamdoelstelling: ook al beschikt elk lid niet over dezelfde troeven (kennis, inkomen, etc.), het is de som van die twee die het uiteindelijk mogelijk zal maken om de doelstelling te bereiken.
Rekening in onverdeeldheid
Wat we meestal een ‘gemeenschappelijke rekening’ noemen, is in werkelijkheid een rekening in onverdeeldheid tussen twee personen, meestal levenspartners. Op deze rekening kan het spaargeld opgebouwd worden voor gemeenschappelijke projecten als koppel. Bij een rekening in onverdeeldheid bezitten beide titularissen elk de helft van de tegoeden, tenzij dit contractueel anders is vastgelegd. Dit heeft natuurlijk gevolgen bij een erfenis.
Elke titularis moet zijn MiFID-profiel aanvullen
Voor een effectenrekening moeten beide medehouders volgens de huidige regelgeving de MiFiD-vragenlijst invullen voor ze een rekening openen. Easyvest biedt medehouders de mogelijkheid om de antwoorden van slechts één van hen te kiezen op de vragen over de financiële situatie en de beleggingsdoelstellingen van het koppel. Deze antwoorden zullen het ‘gezamenlijke’ risicoprofiel en het voorgestelde type portefeuille bepalen.
Indexbeleggen om conflicten te vermijden
Om te vermijden dat een van de partners verantwoordelijk wordt gehouden voor een slechte investeringsbeslissing, biedt indexbeleggen zich aan als de ideale oplossing. Het doel hierbij is om de markt te volgen in plaats van te proberen ze te verslaan, door uw portefeuille op lange termijn open te stellen voor wereldwijde beursgenoteerde ondernemingen. Het beheer van een dergelijke portefeuille vraagt weinig betrokkenheid en is bovenal geen aanleiding tot discussies.
Nog eenvoudiger: schakel een derde partij in
Door voor Easyvest te kiezen, wordt u geholpen in het bepalen van deze strategie. Dat verzekert de vrede binnen het gezin! Afhankelijk van uw beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel, en steeds met uw instemming, zal uw adviseur alles opvolgen om ervoor te zorgen dat uw portefeuille altijd in lijn ligt met deze doelstellingen.
Een super intuïtieve app en terugkerende betalingen
Met Easyvest heeft elke houder toegang tot de app om de portefeuille in realtime te volgen, vanaf zijn/haar smartphone of PC. U kunt ook terugkerende betalingen instellen met de gekozen frequentie en een vast – maar aanpasbaar – bedrag. Hiermee kunt u zelf uw tempo bepalen om het doel op de meest eenvoudige manier te bereiken! Aarzel niet om een simulatie op onze site uit te doen om onmiddellijk uw gemeenschappelijke doel voor ‘financieel geluk’ vast te stellen.
Note: Dit artikel werd geschreven toen Easyvest door de FSMA werd erkend en gereglementeerd als agent voor bank- en beleggingsdiensten.